■案例一：利用「空頭支票」存入帳戶詐騙

案例說明：詐騙者以電話通知民眾，告知中獎訊息，為了將獎金存入帳戶，請民眾告知其銀行帳戶或要求開立指定銀行的帳戶，隨後以即期支票將「獎金」存入，被害民眾刷存摺時，誤以為真的收到獎金，即依詐騙者要求將「獎金所得稅」或手續費匯給詐騙集團。票據必須經過提示交換，到款項實際入帳，會有時間差(款項在提示交換之次一營業日入帳)，等到該張支票被退票後，受害民眾才發現這是張「空頭支票」，而無辜被詐財。

如何防範：1.民眾接獲中獎訊息，要向給獎單位查證。
2.千萬不要將銀行帳戶資料告訴他人。
3.獎金「通常不會」以支票方式支付，如真以支票支付，受款民眾必須「確定」票據款項已入帳。

■案例二：網購使用「空頭支票」詐取財物

案例說明：報載有網路詐騙集團，利用一些人頭帳戶、支票簿，繼而針對網路平台的賣家下手，佯裝有意購買貨物，隨即聯絡賣家當面交收，過程中向賣家聲稱已經付款，並展示款項已經入帳之手機截圖，從而取信受害賣家交出貨物。詐騙手法與案例一類似，詐騙集團將「空頭支票」存入受害人銀行帳戶，讓受害賣家誤以為貨款已經入帳，而詐取貨物得逞。

如何防範：1.賣家如收到買家以票據支付貨款，應「確定」票據款項已入帳後再出貨。
2.如票據金額大，賣家應事先查詢發票人的「票據信用」。

■案例三：路上發現42萬元支票

案例說明：報載民眾在路邊發現一張支票，金額高達42萬元，經持向警局報案時，經由警方告知才知這是新型詐騙手法，由於部分民眾拾獲支票後，若將其存入往來銀行，此時詐騙者或有心人士將會主張該民眾私吞他人款項，而要求和解賠償，藉此行為謀財。

如何防範：1.民眾發現他人遺失票據，可報警處理。
2.切勿將拾獲之票據存入帳戶。

■案例四：利用「偽造本票」擔保借款詐騙

案例說明：詐騙者未經同意冒用他人名義簽發本票，再佯稱該張偽造本票係正常生意往來取得（即坊間俗稱客票），持之擔保向放款人借款，當借款到期後不獲清償，放款人向法院聲請強制執行，始知該張本票係屬偽造。

如何防範：1.放款人借款給他人時，應查證借款人信用及其生意往來狀態。
2.借款人如提供他人開立之本票作為擔保，放款人應查證該本票取得來源。

■案例五：購買「空殼公司」使用遠期支票詐騙

案例說明：A公司成立已久，近年因產業沒落，早已無實際營業活動，負責人有意結束經營，便將公司連同數百張空白支票一併出售予詐騙集團，詐騙集團取得公司經營權後，佯稱係前負責人遠親，承接公司後欲擴大經營，持公司開立之遠期支票向多家融資業者接洽，因A公司歷史悠久，信用良好，詐騙集團便順利取得貸款，待該等支票到期，經提示全數跳票。

如何防範：1.若發現借款人公司負責人或股東最近異動，並有意申請大額貸款，融資業者應查證借款人公司負責人異動原因以及貸款用途。
2.融資業者貸款前應評估該公司是否有實際之營業活動且正常運作。
3.貸款前應事先查詢公司及其負責人的「票據信用」。

■案例六：利用虛假合約及變造支票影本詐騙

案例說明：詐騙集團偽造與知名大公司之合約，並使用修圖軟體變造支票影本以及與多位知名企業家的合照，謊稱與國內大型上市櫃公司往來密切，利用存入交換票據不會顯示發票人名稱之漏洞，製造與大型上市櫃公司間之不實金流紀錄，實際上為自己名下各帳戶互轉，以此取信放款人取得借款。

如何防範：1.放款人應謹慎查證借款人提出各項文件之真實性，例如可向合約當事人照會借款人往來情形。
2.放款人應事先查詢借款人的「票據信用」。